1.
Épargner pour les études de votre enfant
Si vous attendez ou avez récemment eu un enfant, examinez attentivement les options qui s'offrent à vous pour l'ouverture d'un régime enregistré d'épargne-études (REEE). Pour en savoir plus,
cliquez ici
(en anglais seulement).
Vous voulez savoir combien vous avez économisé?
Si vous avez un REEE, vous pouvez demander un
relevé de compte
. Le relevé fournit des renseignements sur le montant que vous avez versé, l'institution financière où il est détenu et le montant de la bourse accordée.
2. Comprendre le rendement de vos investissements et les frais que vous avez payés
Examinez votre relevé de compte annuel afin de mieux comprendre vos placements, y compris ce que vous avez gagné et payé. Regardez notre
série de vidéos
(en anglais seulement) qui vous expliquera toutes les données.
3. Vous songez à un investissement?
4. Vous cherchez un planificateur financier?
Si vous songez à retenir les services d'un planificateur financier, prenez votre temps et faites vos recherches. Vous pouvez commencer par consulter
ces renseignements
.
5. Vous voulez investir en ligne ou avoir des conseils d'investissement en ligne?
Si vous songez à retenir les services d'un conseiller en ligne ou d'un courtier à escompte, encore une fois, prenez votre temps et faites vos recherches. Vous pouvez commencer par consulter
ces renseignements
. Si vous devez transférer vos placements ou vos fonds de votre société actuelle à une autre société (y compris dans une maison de courtage à escompte),
commencez ici
(en anglais seulement).
6. Mettre en place des dispositions pour protéger les personnes contre l'exploitation financière des aînés ou la diminution de leurs capacités mentales
Lors de leurs rassemblements des Fêtes, les gens voudront peut-être réfléchir à ce qu'ils peuvent faire pour se protéger ou protéger un proche à l'avenir contre l'exploitation financière des aînés ou la diminution de leurs capacités mentales.
De nombreuses sociétés d'investissement et de représentants n'ont pas de protocoles robustes pour traiter les cas d'abus financiers envers les personnes âgées, d'influence indue et de perte de capacité mentale et, tout en voulant aider, ils sont souvent perdants quoi qu'ils fassent, compte tenu du cadre et des règles actuels. En revanche, certaines entreprises ont créé des protocoles pour tenter de régler ces problèmes.
Les Canadiens doivent savoir que la maltraitance des personnes âgées est étonnamment répandue au Canada. Selon un sondage national récent, 8,2 % des aînés canadiens ont été victimes de mauvais traitements et, selon une étude récente de la coopérative de crédit VanCity, 41 % ont été victimes d'au moins une situation d'abus financier. Les mauvais traitements à l'égard des aînés sont souvent perpétrés par des membres de la famille, des amis, des aidants naturels ou des proches de la personne âgée (les deux tiers de tous les mauvais traitements à l'égard des personnes âgées).
Les particuliers peuvent évaluer les risques et les avantages d'une procuration ou de la désignation d'une personne à titre de personne-ressource de confiance pour un compte si leur entreprise offre maintenant cette option sur une base contractuelle dans le cadre de la relation client. Communiquez avec la commission des valeurs mobilières ou le bureau du tuteur et curateur public de votre province ou territoire pour obtenir des renseignements précis sur les
procurations
.
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